Валютный счет

Как открыть вклад в ВТБ 24 (физическим лицам)

Банк ВТБ предлагает возможность открытия вклада физическим лицам дистанционно (онлайн), предоставляя при этом дополнительные выгодные условия. Рассмотрев имеющиеся предложения по депозитным программам банка, можно также произвести предварительный расчёт на калькуляторе вклада и подбора наиболее выгодного.

Выгодные вклады в ВТБ 24 в 2019 году

В банке ВТБ 24 предоставляются разные депозитные программы с разными условиями. В данный момент банк предлагает 5 видов выгодных вкладов для физических лиц: «время роста», «выгодный», «пополняемый», «комфортный» и «накопительный счёт» (подробности по условиям на странице Вклады ВТБ 24 для физических лиц в 2019 году).
Самый выгодный и удобный по способу хранения денежных средств — депозит «Накопительный счёт». Данный вклад подключается на карту «Мультикарта». По данному вкладу, кроме получения до 7,5% процентов годовых на остаток средств на карте, пользователю предоставляется несколько программ вознаграждения: кэшбэк до 9%, бонусная программа «Коллекция», опция «Путешествия» по программе «Карта мира». Все депозитные программы отличаются между собой наличием возможности пополнения и использования средств на вкладе, а также от срока хранения и его суммы. Соответственно, чем больше сумма и срок оптимального хранения (наиболее выгодного) на счету, тем выше процентная ставка. Касаемо вклада «Накопительный счёт», то здесь ещё имеет значение сумма ежемесячных покупок по карте.
Таблица общих условий по вкладам ВТБ:

Наименование вклада (онлайн калькулятор) Ставка, до Мин. сумма пополнения, ₽ Срок, дней Пополнение Снятие
«Пополняемый» 6,47% от 30 000 91-1830
Комфортный 5,62% от 30 000 181-1830
«Выгодный» 7,00% от 30 000 91-1830
«Время роста» 7,80% от 30 000 180 / 380
Накопительный счёт 7,50%
Накопительный счёт «Копилка» 7,50%
Вклад «Пенсионный» для военных пенсионеров 7,90% от 30 000 180 / 365

Физическим лицам в банке ВТБ 24 предлагается открытие любого вклад из расчёта наиболее подходящего. Все депозиты могут быть в рублях или в валюте.
Если сравнить ВТБ 24 с другими банками, то данный банк предлагает своим клиентам наиболее выгодные и гибкие условия, с опцией автоматического продления. Проценты могут начисляться на другой счет либо капитализироваться (добавляться к сумме вклада). Наиболее комфортные условия по вкладам для заплатанных клиентов.

Способы открытия вклада в ВТБ 24

Открыть депозитный счет в банке можно следующими способами:

  • Через интернет-банкинг ВТБ Онлайн;
  • Через банковское отделение.

Открыть вклад в ВТБ можно любым из предоставленных способов, но оформление через ВТБ Онлайн предоставляет дополнительные выгодные условия банка: наличием повышенной процентной ставки, минимальных ограничений по сумме открытия, пополнения и снятия, а также дополнительные бонусные поощрения по некоторым программам (уточнять операторов по телефону горячей линии банка). К выгодным условиям при открытии вклада ВТБ 24 онлайн относятся снижение минимальной суммы вклада (в том числе и минимальная сумма пополнения) и повышенная процентная ставка. К примеру, минимальная сумма первоначального взноса для депозита «Выгодный» в отделении банка составляет 30 000 рублей, а через официальный интернет-банкинг — 100 000 рублей.к содержанию

Открытие вклада в ВТБ 24 дистанционно (онлайн) — инструкция пользователя

Для того что бы открыть вклад ВТБ онлайн необходимы наличие подключённой услуги ДБО и данные для входа в личный кабинет ВТБ Онлайн.
Чтобы оформить депозит в личном кабинете ВТБ 24-Онлайн, необходимо выполнить следующие действия (краткая инструкция):

  1. Авторизоваться в личном кабинете «ВТБ 24 Онлайн» на официальном сайте банка.
  2. Перейти в раздел «Вклады и сбережения».
  3. Выбрать «Открыть вклад».
  4. Указать вид и параметры вклада.
  5. Подтвердить выполненные действия с помощью одноразового СМС с кодом.


С помощью интернет-банкинга можно осуществлять зачисление средств на депозит, настраивать автоматический календарь (без подтверждения пользователя деньги будут автоматически зачисляться на депозит).
В личном кабинете можно не только следить за: балансом на карте, процентными ставками по вкладам, в том числе и узнавать сколько бонусов на счету по программе «Коллекция», по другим программам поощрения на картах серии «Мультикарта». Здесь доступны все отчёты и выписки, функции для перевода на другую карту или мастер-счет. к содержанию

Открытие вклада в отделении банка

Для оформления депозита в отделении банка, необходим документ удостоверяющий личность (паспорт).
Если вы не можете определиться с видом вклада, тогда можете проконсультироваться со специалистами в отделении или предварительно по телефону горячей линии. Представители банка подробно расскажут о всех преимуществах и недостатках той или иной программы учитывая ваши индивидуальные условия.
Чтобы постоянно оставаться в курсе событий касательно оформленного депозита, за ними можно следить с помощью интернет-банкинга. В личном кабинете можно также вносить платежи на счёт и снимать, выполнив перевод на другую карту или совершив онлайн платёж.к содержанию

Калькулятор расчёт вклада и подбора наиболее выгодного

Чтобы выбрать наиболее удобный и выгодный вклад ВТБ 24 предлагает калькулятор вклада и подбора наиболее выгодного. Онлайн калькулятор дает возможность быстро определить наиболее выгодные предложения банка и просчитать предварительно сумму дохода по депозиту, указав свои параметры.

Преимущества при выборе депозитной программы в ВТБ

ВТБ 24 занимает второе место в рейтинге банков России. Каждая его программа является удобной и выгодной для физических лиц. Поддержка клиентов производится круглосуточно, а отделения банка располагаются во всех крупных городах РФ.
Открыть депозит в ВТБ рекомендуется по следующим причинам:

  1. Здесь предлагаются только самые выгодные для клиентов процентные ставки, особенно по вкладу «Накопительный счёт».
  2. Горячая линия работает круглосуточно, благодаря чему можно получить консультацию и поддержку по интересующим вопросам в любое время.
  3. Все вклады в банке застрахованы, их возврат гарантируется.
  4. Управлять своими счетами можно дистанционно через «Телебанк».

Благодаря тому, что ВТБ банк является продвинутым, стабильным и надежным он приобрел большую популярность не только среди граждан РФ, но и иностранцев.

Валютный контроль в ВТБ 24: тарифы, документы для банка, подача онлайн-заявки и отзывы

В статье мы рассмотрим тарифы на валютный контроль в ВТБ 24. Узнаем, какие услуги оказывает банк, осуществляет ли он переводы и по какому телефону можно связаться со справочной. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, список документов и отзывы.

Преимущества валютного контроля в ВТБ 24

ВТБ 24 входит в число крупнейших банковских организаций в РФ.

В области валютного контроля ВТБ Банк может предложить своим клиентам следующие преимущества:

  • высокий уровень надежности банка с государственным участием;
  • осуществление операций в полном соответствии с требованиями валютного законодательства;
  • наличие бесплатной линии для поддержки клиентов;
  • возможность заполнения всех форм и документации;
  • ведение гибкой тарифной политики;
  • возможность работать с персональным специалистом по валютному контролю;
  • прохождение контроля без личного посещения офиса;
  • проведение конверсионных операций в дистанционном режиме;
  • наличие возможности проводить расчеты срочно.

А также, безусловно, в список преимуществ можно включить и многолетний опыт банковской организации в обслуживании ВЭД.

Также прочитайте: Расчетный счет в ВТБ 24 для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и документы

Тарифы

Рассмотрим тарифы в банке ВТБ 24, а также ознакомимся с комиссиями на валютный контроль в ВТБ.

№ п/п Вид услуги Стоимость
1 Контроль по операциям, подразумевающих оформление паспортов сделок резидентов от 0,13% от суммы операции
2 Контроль по операциям, не предусматривающим оформление паспортов сделок 0,1% от суммы
3 Срочное подписание, оформление и закрытие паспорта сделки 50 долларов США
4 Оформление проекта паспорта 70 долларов
5 Срочное оформление проекта справки о валютных операциях 20 долларов
6 Оформление перевода паспорта сделки в другое финансовое учреждение 100 долларов
7 Выдача ведомости банковского контроля 15 долларов

Далее проанализируем, какие услуги банк предлагает в комплексе с валютным контролем.

Также прочитайте: Эквайринг в ВТБ 24: тарифы для ИП и ООО, условия подключения + договор

Услуги банка в рамках валютного контроля

В рамках осуществления валютного контроля банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам:

Консультации и помощь в оформлении и заполнении документов. Специалисты ВТБ 24 помогут всю документацию привести в соответствие с требованиями валютного законодательства.

Помощь сотрудников ВТБ в оформлении паспортов сделок.

Информирование клиентов об актуальных изменениях в валютном законодательстве. Специалисты банка дают разъяснения касательно проведения операций в валюте.

Организация семинаров и круглых столов с клиентами финансовой организации.

Осуществление валютных переводов по свифт.

А также на официальном сайте банка ВТБ 24 вы можете ознакомиться с инструкциями и примерами заполнения справок валютного контроля, паспортов сделок и так далее.

Валютный контроль для ИП

Индивидуальным предпринимателям услуга валютного контроля необходима в том случае, если деятельность связана с экспортом или импортом каких-либо товаров. С тарифами валютного контроля для физических лиц в ВТБ 24 вы можете ознакомиться ниже.

Отметим, что если сумма сделки с нерезидентом составляет менее 1 000 долларов США, то подтверждающую документацию по такой сделке предоставлять в банк не нужно.

Валютный контроль для юридических лиц

Одной из особенностей валютного контроля для средних и крупных компаний является то, что им приходится собирать и предоставлять в банковскую организацию более широкий перечень документации, нежели ИП.

Кроме того, даже когда валютный счет будет открыт, пользоваться им можно, соблюдая определенные требования:

предоставлять банку-агенту ориентировочные данные о поступлении валюты на счет;

при работе с нерезидентом резидент обеспечивает возврат средств, если вторая сторона не исполнит обязательства;

чтобы перевести деньги на открытый за рубежом собственный счет, нужно предоставить отправленное ФНС уведомление о его открытии.

Что касается тарифов на валютный контроль для юридических лиц в банке ВТБ 24, то они в полном объеме зафиксированы в сборнике на официальном сайте учреждения.

Документы для открытия валютного счета

Рассмотрим список документации, которую вам необходимо предоставить, чтобы открыть валютный счет.

Итак, индивидуальные предприниматели предоставляют:

  • заявление на открытие счета, подписанное самими предпринимателем либо его представителем по доверенности;
  • договор банковского счета — 2 экземпляра;
  • анкета ИП с заполненными полями;
  • оригинал либо нотариально заверенная копия свидетельства о гос. регистрации в качестве ИП (адвокаты и нотариусы не предоставляют);
  • свидетельство о внесении в ЕГРИП;
  • ИНН;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • паспорт предпринимателя и лиц, указанных в карточке;
  • все лицензии и разрешения (если того требует сфера вашего бизнеса).

Нотариусы и адвокаты предоставляют бумаги, подтверждающие наделение их соответствующими полномочиями. Кроме того, адвокатам необходимо вложить в пакет документов выписку, подтверждающую учреждение адвокатского кабинета.

Уполномоченные представители юридических лиц готовят и сдают:

  • заявление, подписанное руководителем компании;
  • договор банковского счета в 2 экземплярах;
  • заполненный полностью бланк анкеты юридического лица;
  • ИНН (подлинник или копию, заверенную нотариусом);
  • если компания зарегистрирована до 01.07.2002 — свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ;
  • Устав и учредительный договор (если они есть);
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • документ, на основании которого назначен руководитель фирмы;
  • подлинник или нотариально заверенную копию трудового договора с руководителем;
  • приказ о наделении других лиц правом подписывать банковские документы;
  • паспорт руководителя и всех, кто указан в карточке с образцами подписей.

Что касается справки из Росстата, то ее можно не предоставлять, если информация о вашей компании размещена на официальном сайте Росстата в интернете. В такой ситуации справка просто распечатывается с этого сайта.

Как открыть валютный счет в ВТБ 24

Если у вас возникли вопросы по организации валютного контроля в банке ВТБ 24, вы можете обратиться по справочному телефону поддержки клиентов 8 800 200-77-99. Звонок бесплатный, независимо от того из какого региона он осуществляется. А также вы можете обратиться в офис банковской организации лично и проконсультироваться со специалистами отдела валютного контроля VTB 24.

Валютные счета данная финансовая организация открывает в нескольких видах валют:

  • долларах США;
  • евро;
  • швейцарских франках;
  • английских фунтах стерлингов;
  • шведских кронах;
  • японских йенах.

Для того, чтобы успешно пользоваться счетом, нужно выполнить следующие шаги:

Определиться, для выполнения каких операций вам нужен валютный счет.

Если вы уже действующий клиента банка, достаточно заполнить заявление и подписать договор.

Если ранее с банком не сотрудничали, соберите и предоставьте необходимую документацию, перечень которой мы обсуждали чуть ранее.

После сдачи документации и при положительном решении об открытии счета, ВТБ уведомляет об этом ФНС.

Подать заявку на открытие вы можете непосредственно на сайте, в режиме онлайн. Форма заявки выглядит следующим образом:

Много времени на ее заполнение тратить не придется, достаточно указать следующую информацию:

  • вашу фамилию, имя и отчество;
  • номер телефона для связи;
  • из выпадающего списка выбрать город обслуживания;
  • указать ИНН и электронную почту вашей компании.

После заполнения всех граф подтвердите согласие с условиями обработки персональных данных и нажмите кнопку «Отправить заявку». В итоге вам останется только дождаться звонка специалиста банка и подписать договор.

Также прочитайте: Зарплатный проект в ВТБ 24: виды карт, условия банка, подача онлайн-заявки и отзывы

Отзывы о валютном контроле в ВТБ 24

Андрей:

«От сотрудничества с банком ВТБ 24 в части валютного контроля остались самые приятные впечатления. Очень внимательные, грамотные и вежливые сотрудники, все хорошо объясняют, работают, вообще, оперативно. Рекомендую!».

Марьяно Аурелиано:

«У меня небольшая фирма. Сначала выбрал валютный контроль от Сбербанка, но потом перешел в ВТБ. У них один из самых быстрых переводов в валюте, если все документы предоставлены в полном объеме. Именно это для меня и важно. Проблем пока никаких не было, сотрудничаем уже 1,5 года».

Юрий:

«Уже больше года наша компания сотрудничает с VTB24. Пользуемся не только услугой валютного контроля, но и зарплатный проект оформили здесь. Пока ничего плохого сказать не могу, все нравится. Банк надежный, крупный, прежде всего, ориентируюсь на это».

‘ Сайт о ПАО «ВТБ»

На данный момент достаточное количество людей является собственником текущего счета — основного банковского продукта ВТБ, также популярного и в былые времена. Теперь все чаще оформляются депозитные счета, позволяющие получать регулярный доход. Однако текущие счета обладают своими преимуществами.

Обладатели текущего счета ВТБ по достоинству оценивают его многофункциональность. Нет ничего элементарнее, чем руководство своими финансовыми средствами, находящимися на текущем счете.

В лимитах существующей суммы, вы можете:

  • перепоручить обязанности по осуществлению постоянных платежей на банковских служащих ВТБ. Такая возможность избавляет от вероятности забыть о внесении очередного платежа;
  • направлять необходимые суммы иным лицам, например, в счет оплаты товаров или услуг;
  • уйти от надобности посещать банковское учреждение, получив пластиковую карту к счету для обналичивания средств и оплаты покупок в магазине;
  • получать любую необходимую на момент обналичивания валюту. То есть, национальную валюту, находящуюся на счету допустимо при необходимости в любой момент обменять на доллары или евро.

При этом вы сохраните время на поиске выгодного курса в обменных пунктах. Кроме того, совершение конвертации денег на текущем счету, не вызывает сомнений в отсутствии мошеннических действий.

Достаточно просто производить и вывод процентов, начисленных на депозитный вклад, на текущий счет. А, воспользовавшись сервисом SMS-инфо, вы сумеете без труда контролировать периодичность и сумму поступления средств.

Очень часто владельцы текущего счета ВТБ используют его для зачисления зарплатных средств. Получив реквизиты вашего счета, бухгалтерия предприятия сможет выполнить перевод средств.

Впрочем, рассказать все преимущества текущего счета, наверное, невозможно. Хозяева текущего счета по достоинству ценят удобство и практичность услуги Интернет-банкинга ВТБ. Смысл состоит в том, что, используя Интернет, вы сумеете самостоятельно распоряжаться своими средствами.

Кроме значительной экономии временных затрат на поездку в банк, вы сможете сэкономить и некоторые средства за счет более низкой комиссии при использовании Интернет-банкинга. Уменьшение затрат связано с компьютеризацией всей работы и, соответственно, сокращением затратной части банка.

Часто также спрашивают, чем отличается Мастер счет от текущего ВТБ? Первый предоставляет такие возможности:

  • управление личным счетом и вкладами в Личном кабинете;
  • прием и отправка платежей в нескольких валютах;
  • оплата любых услуг посредством дистанционных сервисов;
  • перевод денег на собственные счета;
  • самостоятельного открытия и закрытия счета;
  • онлайн-заявки на предоставление займа;
  • использование услуги овердрафт карты;
  • подключения дополнительных пакетов услуг.

Мастер счет в ВТБ для физлиц обладает целым рядом преимуществ, в том числе бесплатным открытием и обслуживанием. После того, как будет активирован, обязательно подключается тариф Базовый, но при желании владелец может воспользоваться и более выгодным предложением.

>Как происходит предварительный расчет ипотеки ВТБ 24 и можно ли оплатить онлайн через другой банк?

Предварительный расчет ипотеки ВТБ 24 онлайн

Для того, чтобы посчитать сумму ипотеки можно зайти на официальный сайт ВТБ 24. Там находится онлайн калькулятор, Калькулятор сам вычислит необходимую сумму первоначального взноса в процентном соотношении или в сумме. А так же рассчитает сколько переплаты выйдет в общем от начальной стоимости недвижимости.

Пример

Например: Вы являетесь зарплатным клиентом банка и стоимость недвижимости составляет 1 100 000 млн. рублей под 11.25% на 15 лет.

Согласно тому, что зарплатным клиентам первоначальный взнос необходим не менее 10% от стоимости недвижимости, то это значит что Ваша сумма должна быть 110 тыс. рублей как залог продавцу. То есть оставшиеся 990 тысяч банк выдаст Вам в кредитной форме.

А теперь подсчитаем ваш ежемесячный платеж:

  1. Для этого нужно сумму которую выдаст Вам банк разделить на количество месяцев – 15 лет это 180 месяцев. Значит 990 000/180=5,500. Данная получившаяся сумма является суммой основного долга без учета процентов.
  2. Для того, чтобы подсчитать проценты нужно разделить сумму выдаваемого кредита на процентную ставку и на 12 – количество месяцев в году. Это значит 990*11.25%/12=9188,43 — сумма процентов ежемесячно.
  3. Прибавив к этому числу сумму основного долга мы получим 9188,43+5500=14688,43 – сумма ежемесячного платежа.

Так же существуют специальные формулы для более точного подсчета. В данном случае приведена формула подсчета ежемесячного платежа при аннуитетной системе погашения кредитных обязательств:

  • S – сумма денежных средств без учета первоначального взноса.
  • Р – ставка по процентам.
  • N – месяцы, на сколько взято ипотечное обременение.

Что такое график платежей

Графиком платежей называется таблица, в которой указаны сведения о выдаваемом ипотечном кредите (срок, размер, ставка по процентам), исходя их всех этих сведений формируется система ежемесячных платежей по кредитным обязательствам, которые выдадут заемщику. В графике так же указывается переплата которую Вы произведете в течение всего периода выплаты по кредиту.

Для погашения ипотечного кредита возможно выбрать одну из двух систем погашений:

Аннуитетная система пользования банковскими средствами

При такой системе график платежей составляется таким образом, когда заемщик в первую очередь гасит проценты за пользованием банковских средств, при этом списание суммы основного долга в первые годы ничтожна мала. А в годы, когда Вы вот-вот погасите свой долг по ипотеке наоборот, сумма основного долга занимает почти всю часть в ежемесячном платеже, сумма процентов уменьшается.

Дифференцированный способ

Чем выгодна такая система погашения, так это тем, что заемщик гасит в обязательном порядке только ежемесячные проценты, которые начисляются на остаток ссудной задолженности в общем. А сумму основного долга он вправе погашать по своему усмотрению. Сколько будет на счету денежных средств на дату погашения ежемесячного платежа, столько система и вычтет с процентов и с основного долга по ипотечному кредитованию.

Варианты оплаты кредита

Для того, чтобы оплатить ежемесячный платеж по ипотечному кредитованию необходимо выбрать для себя наиболее удобный вариант погашения. Существует несколько вариантом с помощью которых можно произвести оплату в очередной период платежа:

  1. Через банкоматы ВТБ 24. Если у Вас имеется в пользовании пластиковая карта ВТБ 24/Банка Москвы/Лето Банка путем пополнения карты и последующего безналичного перевода на текущий рублевый счет заемщика, который указан в кредитном договоре. Важно! Оплатить таким способом можно только в том банкомате, где есть функция приема наличных, если вдруг Вам перед этим нужно забросить на карту недостающие средства, перед тем как осуществить перевод!
  2. Через интернет с помощью системы «Телебанк». Заемщик может самостоятельно контролировать свой остаток по ипотечным обязательствам и остатки по другим текущим счетам, которые открыты в офисах ВТБ 24.
  3. Оплата с помощью посещения банковской организации ВТБ 24. Вы имеете возможность самостоятельно посетить любое отделение банка, которое находится к Вам ближе всех и через кассу оплатить ипотечный кредит, комиссия в этом случае взиматься не будет.
  4. Онлайн оплата через сайт ВТБ 24. Можно осуществить оплату через интернет – банкинг, которые имеется на официальном сайте. Для этого нужно быть зарегистрированным пользователем личного кабинета в ВТБ 24. И через личный кабинет произвести оплату путем перевода безналичных средства на счет, который привязан к кредитному договору.

    В день, когда у Вас указано дата списания, сумма автоматически спишется со счета, к которому привязан кредитный договор!

  5. Оплата путем перевода безналичных средств из другого банка или другой карты. Для того, чтобы произвести перевод денежных средств на кредитный счет, необходимо указать правильные реквизиты (ОГРН, ИНН, КПП, кор.счет в Операционном управлении Уральского ГУ Банка России, а так же БИК). И указать при этом текущий счет заемщика, который привязан к договору по кредиту.
  6. Досрочное погашение счета

    Если взяв ипотечный кредит Вы решили погасить его досрочно полностью или только его часть. Ниже приведена инструкция по полному и частичному погашению ипотечного обязательства досрочно.

    Полностью

    Для того, чтобы полностью погасить ипотеку надо:

    1. Заполнить заявление-обязательство. В таком документе необходимо указать сумму досрочного платежа без учета начисленных процентов. При осуществлении его в платежный период в соответствии с Вашим кредитным договором и с учетом начисленных процентов при осуществлении его в дату, не попадающую в платежный период, а также о сроке его совершения.
    2. Заемщик должен иметь необходимые средства на своем счете поскольку сумма должна списаться не позднее 19:00 даты, которая указана в заявлении на досрочное погашение, если имеется просроченная задолженность, то она суммируется с суммой которую гасит заемщик.
    3. После того, как необходимая сумма спишется со счета, нужно перезвонить по горячей линии в банк с целью удостоверения, что кредитный договор может считаться закрытым.

    Для того, чтобы досрочно погасить полностью всю сумму оставшегося долга по ипотечному кредиту, очень важно все это правильно отразить в документации. Необходимо сделать закрытие счета в банке и получить подтверждение того, что клиент перестал являться должником.

Справка! Со всеми документами нужно обратиться палату, которая осуществляет регистрацию, чтобы в базе данных изменили сведения, что теперь законным и полноправным владельцем будете Вы, тогда, как раньше являлся банк, так как Ваше жилье находилось у него в залоге.

Частично

Для того, чтобы погасить задолженность частично нужно:

  1. Предоставить в банк заявление-обязательство о частичном досрочном погашение кредитного договора. Нужно указать списываемую сумму. Обычно она списывается во время, когда списывался ваш обычный платеж. Ваше заявление должно быть подано не позднее 1 дня до даты списания суммы.
  2. Для того, чтобы сумма, которую Вы бы хотели погасить частично досрочно списалась, нужно обеспечить ее наличие на счете который привязан к кредитному договору.
  3. В таком случае банк может предложить на выбор два варианта. Один из которых включает в себя уменьшения ежемесячного платежа с сохранением срока кредитных обязательств, а второй подразумевает наоборот уменьшения годов пользования кредитными средствами, но сохранения обычного ежемесячного платежа.
  4. По результатам частичного досрочного погашения заемщику предоставляется новый информационный расчет ежемесячных платежей в соответствии с правилами, указанными в кредитном договоре.

Как Вы видите существует разнообразие при выборе того, как осуществить ежемесячный платеж по ипотечному кредиту. Остановитесь на том, который вам подходит более всего, а так же где присутствует минимальная комиссия, если она имеется.

Расчетный счет в ВТБ

Преимущества
Почему бизнесмену стоит выбрать ВТБ?
Тарифы ВТБ
Актуальная информация об условиях РКО в банке
Как открыть счет
Инструкция по оформлению расчетного счета в банке
Необходимые документы
Какие документы необходимо подготовить для открытия счета
О банке
Подробные сведения о ВТБ и его предложениях
Валютный контроль
Какие услуги банк предлагает клиентам, ведущим ВЭД
Зарплатный проект в ВТБ
Как с помощью расчетного счета в ВТБ перечислять зарплату работникам
Эквайринг в ВТБ
Какие инструменты предлагает банк для приема безналичных платежей
Интернет-банк
Какие инструменты предоставляет интернет-банк ВТБ
Мобильное приложение
Особенности и функционал мобильного приложения ВТБ

Преимущества открытия расчетного счета в ВТБ

  • Пакетная форма РКО
  • Обслуживание в рублях
  • Обслуживание ВЭД и валютный контроль
  • Кассовое обслуживание
  • Срочное открытие счета со стандартным пакетом документов (не более 4 часов)
  • Счета во всех регионах присутствия для предприятий с филиальной сетью
  • 3 мес. обслуживания бесплатно
  • Бесплатный интернет-банк и мобильный банк
  • 7 000 рублей на рекламу в интернете
  • Бесплатное SMS-информирование по расчетному счету

Преимущества банка для ИП

  • Бесплатная регистрация бизнеса – банк поможет вам подготовить документы и сдать их в налоговую
  • Бесплатные электронные сервисы – интернет-банк, мобильное приложение, SMS-уведомления
  • Для ИП доступны все необходимые услуги – от эквайринга до валютных операций
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы по требованиям ФЗ-54
  • Большая сеть отделений и банкоматов по всей стране

Преимущества банка для ООО

  • Один из самых надежных банков страны – вы можете не бояться отзыва лицензии
  • Доступен тариф с большим числом бесплатных платежек
  • Проведение платежей в послеоперационное время, зачисление денег день в день
  • Собственный процессинговый центр обеспечивает высокую безопасность всех операций
  • Услуги для компаний, ведущих ВЭД и участвующих в закупках

Тариф «На старте»

Тариф действует первые 12 месяцев после открытия счета, после этого он заменяется на «Самое важное» или другой тариф.

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

Бесплатно

Платежные поручения

5 в месяц – бесплатно

Далее – 100 рублей

Переводы физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 1%

До 300 000 рублей в месяц – 2%

До 2 000 000 рублей в месяц – 2,5%

До 4 000 000 рублей в месяц – 3,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 7%

От 5 000 000 рублей в месяц – 11%

Внесение наличных

0,5%

Выдача наличных

До 600 000 рублей в месяц – 2%

До 1 500 000 рублей в месяц – 4%

До 3 000 000 рублей – 6%

От 3 000 000 рублей – 11%

На выплату зарплаты – 0,5%

Выпуск и обслуживание корпоративной карты

Классическая и золотая – бесплатно

Платиновая – 250 долларов США в год

Снятие наличных по корпоративной карте

В банкоматах ВТБ и партнеров – 1,5%

В других банках – 1,5%, минимум 3 доллара

Валютный контроль

При предоставлении сведений по форме банка через систему ДБО — 0,13%, минимум 10 долларов, иначе — 0,17%, минимум 30 долларов

Постановка контракта на учет — бесплатно

Выдача справок

О наличии счета — 200 рублей за каждую

О движении средств и остатках — 500 рублей за каждую

Другие — от 750 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно, в том числе выпуск USB-ключа

SMS-уведомления

Бесплатно

Тариф «Самое важное»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

1 200 рублей в месяц

При оплате за 3 месяца – скидка 5%

При оплате за 6 месяцев – скидка 10%

При оплате за год – скидка 15%

Платежные поручения

30 в месяц – бесплатно

Далее – 50 рублей

Переводы физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 1%

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 2 000 000 рублей в месяц – 1,5%

До 4 000 000 рублей в месяц – 2,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 6%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Внесение наличных

До 50 000 рублей в месяц — бесплатно

Далее — 0,5%

Выдача наличных

До 600 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 3%

До 3 000 000 рублей – 5%

От 3 000 000 рублей – 10%

На выплату зарплаты – 0,5%

Выпуск и обслуживание корпоративной карты

Классическая и золотая – бесплатно

Платиновая – 250 долларов США в год

Снятие наличных по корпоративной карте

В банкоматах ВТБ и партнеров – 1,5%

В других банках – 1,5%, минимум 3 доллара

Валютный контроль

При предоставлении сведений по форме банка через систему ДБО — 0,13%, минимум 10 долларов, иначе — 0,17%, минимум 30 долларов

Постановка контракта на учет — бесплатно

Выдача справок

О наличии счета — 200 рублей за каждую

О движении средств и остатках — 500 рублей за каждую

Другие — от 750 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно, в том числе выпуск USB-ключа

SMS-уведомления

Бесплатно

Остальные тарифы

Тариф » Все включено»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

1 900 рублей в месяц

При оплате за 3 месяца – скидка 5%

При оплате за 6 месяцев – скидка 10%

При оплате за год – скидка 15%

Платежные поручения

60 в месяц – бесплатно

Далее – 50 рублей

Переводы физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 1%

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 2 000 000 рублей в месяц – 1,5%

До 4 000 000 рублей в месяц – 2,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 6%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Внесение наличных

До 250 000 рублей в месяц — бесплатно

Далее — 0,5%

Выдача наличных

До 600 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 3%

До 3 000 000 рублей – 5%

От 3 000 000 рублей – 10%

На выплату зарплаты – 0,5%

Выпуск и обслуживание корпоративной карты

Классическая и золотая – бесплатно

Платиновая – 250 долларов США в год

Снятие наличных по корпоративной карте

В банкоматах ВТБ и партнеров – 1,5%

В других банках – 1,5%, минимум 3 доллара

Валютный контроль

При предоставлении сведений по форме банка через систему ДБО — 0,13%, минимум 10 долларов, иначе — 0,17%, минимум 30 долларов

Постановка контракта на учет — бесплатно

Выдача справок

О наличии счета — 200 рублей за каждую

О движении средств и остатках — 500 рублей за каждую

Другие — от 750 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно, в том числе выпуск USB-ключа

SMS-уведомления

Бесплатно

Тариф » Большие обороты»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

7 000 рублей в месяц

При оплате за 3 месяца – скидка 5%

При оплате за 6 месяцев – скидка 10%

При оплате за год – скидка 15%

Платежные поручения

150 в месяц – бесплатно

Далее – 32 рубля

Переводы физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 1%

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 2 000 000 рублей в месяц – 1,5%

До 4 000 000 рублей в месяц – 2,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 6%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Внесение наличных

До 750 000 рублей в месяц — бесплатно

Далее — 0,5%

Выдача наличных

До 300 000 рублей в месяц — бесплатно

До 600 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 3%

До 3 000 000 рублей – 5%

От 3 000 000 рублей – 10%

На выплату зарплаты – 0,5%

Выпуск и обслуживание корпоративной карты

Классическая и золотая – бесплатно

Платиновая – 250 долларов США в год

Снятие наличных по корпоративной карте

В банкоматах ВТБ и партнеров – 1,5%

В других банках – 1,5%, минимум 3 доллара

Валютный контроль

При предоставлении сведений по форме банка через систему ДБО — 0,13%, минимум 10 долларов, иначе — 0,17%, минимум 30 долларов

Постановка контракта на учет — бесплатно

Выдача справок

О наличии счета — 200 рублей за каждую

О движении средств и остатках — 500 рублей за каждую

Другие — от 750 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно, в том числе выпуск USB-ключа

SMS-уведомления

Бесплатно

Дополнительные опции

Опция

Стоимость

Что включено

Платежи плюс

1 500 рублей в месяц

50 дополнительных бесплатных платежей сверх лимита в месяц

Персональные переводы

2 000 рублей в месяц

Переводы на счета физлиц в любые банки:

  • до 100 000 рублей в месяц – бесплатно
  • от 100 000 рублей в месяц – по тарифу РКО

Выдача наличных

750 рублей в месяц

Снятие наличных на любые цели:

  • до 100 000 рублей в месяц – бесплатно
  • от 100 000 рублей в месяц – по тарифу РКО

Если тариф предусматривает выдачу наличных без комиссии, то сумма прибавляется к действующему лимиту

Касса плюс

1 000 рублей в месяц

Внесение наличных в кассах ВТБ и по бизнес-карте:

  • до 500 000 рублей в месяц – бесплатно
  • от 500 000 рублей в месяц – по тарифу РКО

Если тариф предусматривает внесение наличных без комиссии, то сумма прибавляется к действующему лимиту

ВЭД

6 000 рублей в месяц

Ведение счетов в иностранной валюте – бесплатно

Платежи в иностранной валюте:

  • до 4 000 000 рублей (эквивалент) в месяц – бесплатно
  • далее – 0,35%, минимум 50 долларов

Валютный контроль:

  • при сумме контрактов до 6 000 000 рублей (эквивалент) в месяц – бесплатно
  • далее – по тарифу РКО

Как открыть счет

Открываем страницу банка ВТБ и выбираем раздел «Малый бизнес», «Средний бизнес» или «Крупный бизнес». Нажимаем ярко красную кнопку с надписью «Открыть счет».

Заполняем обязательные графы, с указанием:

  • ФИО
  • Номера мобильного телефона
  • ИНН организации
  • Электронной почты

Ставим галочку в графе согласия условий обработки личной информации, и жмем кнопку «Отправить заявку».

Далее выводится сообщение о том, что через 20 минут менеджер банка свяжется с вами для обсуждения оставшихся деталей.

Пока ждете звонка, есть возможность ознакомиться с документами, требующимися для оформления. Ссылка на страницу банка, где представлен их полный список, находится здесь же.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета ИП понадобятся:

  • Заявление на открытие счета
  • Договор банковского счета в 2 экземплярах
  • Заполненные бланки «Анкета ИП», «Анкета физического лица» и «Сведения о выгодоприобретателе»
  • Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН
  • Свидетельство о внесении в ЕГРИП
  • Карточка с образцом подписей и оттиском печатей
  • Паспорт

Можно предоставить копии документов, но банк в праве потребовать их оригиналы.

Для ООО заявления и бланки договоров тоже понадобятся, а список документов несколько отличается:

  • FATCA – опросник
  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
  • Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговый орган
  • Учредительные документы
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • Карточка с образцом подписей и оттиском печатей
  • Заявление об определении сочетания подписей
  • Распорядительные документы о наделении правом подписи

Все формы заявлений и бланков можно скачать с сайта ВТБ и самостоятельно заполнить заранее.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте ВТБ онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в vtb.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

О банке

ВТБ – один из крупнейших российских банков, возглавляет одноименную финансовую группу. Основан в 1990 году как Банк внешней торговли РФ, позднее был переименован во Внешторгбанк. В 2004 году присоединил к себе Гута-Банк (был реструктуризирован как ВТБ24), в 2016 году – Банк Москвы. В 2017 году эти два банка окончательно вошли в состав ВТБ.

ВТБ принадлежит государству в лице Росимущества – оно контролирует более 60% его акций. Головной офис банка расположен в Москве. В сеть отделений входит 43 филиала, в том числе в Индии и Китае, и три представителя в Китае, Италии и Киргизии. В группу ВТБ входит более 20 кредитных организаций по всему миру. Банк действует на основании лицензии №1000, выданной Центробанком 8 июля 2015 года.

Изначально ВТБ специализировался на обслуживании крупного бизнеса и муниципальных организаций. После присоединения ВТБ24 и Банка Москвы он начал предлагать услуги малому бизнесу и частным клиентам. Предпринимателям в ВТБ доступны РКО, кредиты и депозиты, зарплатные и корпоративные карты, эквайринг, валютный контроль, гарантии и другие услуги.

Сервисы ВТБ для бизнеса

ВТБ предлагает все необходимые услуги как крупным компаниям, так и малому бизнесу и ИП, Здесь можно открыть зарплатный проект, подключить торговый эквайринг или пройти валютный контроль. Подробнее о наиболее востребованных услугах банка вы узнаете далее.

Услуги для валютных сделок

ВТБ предусматривает все необходимые услуги для ИП и компаний, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью. Здесь можно открыть валютный счет, обменять или перевести валюту, пройти валютный контроль. ВТБ работает со многими крупными валютами – долларами США, евро, юанями и другими.

При проведении сделок с иностранными компаниями ВТБ выступает агентом валютного контроля. Специалист банка поможет подготовить вам необходимые документы, проанализировать сделку и уточнить любые непонятные моменты. Все операции проводятся в режиме онлайн через интернет-банк. Комиссия взимается только за услуги агента – постановка договора на учет бесплатная.

Также у банка есть отдельный тариф для компаний, которые часто совершают валютные сделки. Он предусматривает скидки на открытие валютных счетов и проведение валютного контроля.

Тарифы на услуги для ВЭД

Открытие валютного счета

50 долларов

Обслуживание валютного счета

10 долларов в месяц

Платежи в валюте

0,3%, минимум 50 долларов

Валютный контроль

При предоставлении сведений об операции по форме банка — 0,13%, минимум 10 долларов

В других случаях – 0,17%, минимум 20 долларов

Постановка контракта на учет

Бесплатно

При предоставлении сведений не по форме банка – 20 долларов

Снятие договора с учета при отсутствии платежей

50 долларов

Зарплатный проект

ВТБ предусматривает два пакета услуг для зарплатного проекта – Базовый и Премиум. Первый доступен для ИП и компаний со средней заработной платой до 10 000 рублей и требует комиссию в 1% с фонда оплаты труда. Для остальных предпринимателей доступен второй пакет – зарплата перечисляется без комиссии, а в интернет-банке доступен EMV-ридер.

В рамках зарплатного проекта ВТБ выпускает Мультикарты – дебетовые карты с удобными условиями и разнообразными бонусами. Зарплатная карта этого банка предлагает держателю:

  • Бесплатное обслуживание при перечислении зарплаты или сумме трат от 5 000 рублей в месяц
  • Бонусы на выбор держателя – можно менять каждый месяц:
    • До 6% на остаток
    • Кэшбэк до 2% за все покупки
    • Кэшбэк до 10% в категории «Авто» или «Рестораны»
    • Бонусные баллы «Коллекция» – до 15% за все покупки
    • Бонусные мили – до 5% за все покупки
  • Бесплатное пополнение с любых карт и снятие наличных в любых банкоматах
  • Поддержку Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
  • Встроенное транспортное приложение «Тройка» (только в Москве и области)
  • Кредиты и овердрафт на специальных условиях

Подробнее о Мультикарте вы можете узнать .

Руководителям доступна Мультикарта с премиальным пакетом услуг Привилегия. Она предлагает более высокий статус в платежной системе, доступ в бизнес-залы аэропортов, страхование для всей семьи и другие преимущества для статусных клиентов банка.

Эквайринг в ВТБ

Для тех, кто планирует принимать к оплате банковские карты, ВТБ предлагает торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Для их подключения не обязательно открывать расчетный счет в банке. Эквайринг в ВТБ больше ориентирован на средний и крупный бизнес, но при этом доступен индивидуальным предпринимателям и небольшим ООО.

Здесь вы можете заказать как отдельные терминалы, так и готовые кассовые решения и POS-системы, в том числе для работы с ЕГАИС. С ВТБ сотрудничают многие крупные поставщики кассовой техники – Атол, Мерката, Life Pay и другие. Кассовые решения, которые они предлагают, полностью соответствуют требованиям ФЗ-54. У ВТБ работает собственный оператор фискальных данных – клиентам банка он предлагает скидки на свои услуги.

ВТБ предусматривает несколько тарифов торгового эквайринга – они отличаются условиями подключения, количеством доступных терминалов, стоимостью обслуживания и размером комиссии. Комиссия зависит от оборота на терминале и способа оплаты. Банк позволяет принимать к оплате карты Visa, MasterCard и МИР, а также American Express и UnionPay

Тарифы на торговый эквайринг

Тариф

Стоимость подключения

Стоимость обслуживания

Комиссия

Индивидуальный

Бесплатно

Visa, MC, МИР – до 2,7%

AmEx – 3,5% UnionPay – 1,8%

Бизнес-касса

Бесплатно

1 000 рублей в месяц за терминал, максимум 2 терминала

Visa, MC, МИР – до 1,6% при наличии пакета услуг

AmEx – 3,5% UnionPay – 1,8%

Малый бизнес

Стационарный терминал – 10 000 рублей

Мобильный терминал – 16 000 рублей

Бесплатно

Visa, MC, МИР – до 1,6% при наличии пакета услуг

AmEx – 3,5% UnionPay – 1,8%

M-POS Индивидуальный

При обороте до 75 000 рублей – 2 600 рублей

При обороте от 75 000 рублей – бесплатно

Бесплатно

При обороте до 75 000 рублей – 2,7%

При обороте от 75 000 рублей – 2,1%

M-POS Малый бизнес

2 600 рублей

Бесплатно

2,3% при наличии пакета услуг

По партнерской схеме

Бесплатно

Visa, MC, МИР – до 2,7%

AmEx – 3,5% UnionPay – 1,8%

M-POS По партнерской схеме

Бесплатно

До 2,5%

Спецпрограмма

Бесплатно

При наличии расчетного счета в ВТБ – 1,5%

При отсутствии расчетного счета в ВТБ – 2,7%

AmEx – 3,5% UnionPay – 1,8%

У ВТБ работают сервисы для приема платежей через интернет. Платежная форма встраивается в сайт, платежи проводятся через собственный процессинговый центр. ВТБ обеспечивает высокий уровень безопасности для каждой транзакции. Комиссия рассчитывается индивидуально для каждого клиента.

Тарифы на интернет-эквайринг

Доступные способы оплаты

Visa, MasterCard, МИР

Подключение

Бесплатно

Комиссия за эквайринг

В зависимости от способа оплаты – до 3%

Скорость перечисления денег

1-3 дня

Для подключения эквайринга достаточно обратиться в отделение банка или оставить онлайн-заявку на сайте, после чего подписать договор. Специалисты банка помогут настроить терминалы или добавить функционал для приема платежей на сайт. Если вы заказываете онлайн-кассу в ВТБ, вам сразу же предложат заключить договор с ОФД и зарегистрировать кассу в налоговой службе.

Электронные сервисы

Для более удобного управления расчетным счетом ВТБ предусматривает все необходимые дистанционные сервисы – интернет-банк и мобильное приложение. Собственные разработки банка обеспечивают высокую надежность каждой операции. Далее вы узнаете о функциях электронных сервисов ВТБ.

Интернет-банк

У ВТБ есть две версии интернет-банка для бизнеса – собственная разработка ВТБ Бизнес Онлайн и Банк-Клиент в системе iBank2. Первый чаще предлагается малому и среднему бизнесу, второй доступен бывшим клиентам Банка Москвы. В обеих системах для входа в банк и подтверждения операций используется электронный ключ – он выпускается бесплатно.

Обе версии интернет-банка предоставляют одинаковый функционал. Здесь вы сможете контролировать состояние счетов, проводить платежи, обмениваться документами с банком и оформлять заявки на другие его продукты. Интернет-банк совместим с программами 1С.

Мобильный банк

Мобильный банк ВТБ поможет вам оперативно управлять вашим расчетным счетом. Он также имеет две версии – основную ВТБ Бизнес Онлайн и Банк-Клиент для тех, кто ранее обслуживался в Банке Москвы. Обе версии доступны на iOS и Android, и имеют схожий функционал.

В приложении вы сможете следить за состоянием счетов, принимать и отправлять платежи, изучать отчетности и выписки. Также вы сможете найти ближайший офис или банкомат ВТБ, связаться со службой поддержки в чате. В ВТБ Бизнес Онлайн встроены сервис проверки контрагентов и онлайн-заявка на кредит..

Приложение

  • Подробные тарифы
  • Документы для ИП
  • Документы для юрлица

Если у человека есть свой банковский счет, он может выполнять разные операции, включая переводы и платежи, для чего не нужно даже выходить из дома. Все процедуры в таком случае проводятся в онлайн-режиме, но счет может потребоваться не только юридическим лицам и предпринимателям, но и обычным гражданам. Открыть счет в ВТБ не представителю бизнеса, а физическому лицу, достаточно легко, но следует рассмотреть, как именно происходит этот процесс, и что нужно сделать, чтобы клиенту открыли счет.

Виды банковских счетов в ВТБ

Базовый счет, который доступен каждому человеку и встречается наиболее часто, привязывается к банковской карте, и деньги на самом деле хранятся на нем. Для того чтобы осуществлять основные операции в банке, такого варианта будет достаточно, но он часто имеет ограничения по максимально используемым суммам, в том числе платежам и выдаче наличных средств.

Чтобы хранить крупные суммы и делать вклады, либо же в целях крупных платежей, ВТБ предлагает клиентам открывать другие счета:

  • сберегательный – он также называется накопительным, имеет функцию хранения средств и начисления процента на остаток, но неограничен по расходам и срокам действия. Этим он и отличается от вкладов, использовать которые в свободном режиме не получится, а проценты могут быть потеряны при досрочном снятии;
  • расчетный – не имеет условия, связанные с начислением процентов, но хорошо подходит для ситуаций, когда клиенту необходимо получать и хранить крупные суммы средств либо переводить их по России или в другие страны.

Граждане Российской Федерации имеют возможность оформить любой из перечисленных продуктов, обратившись в отделение банка с удостоверением личности и документом, который подтверждает статус налогоплательщика.

Доступные валюты счета

Банковские счета, будучи универсальными инструментами, позволяют держать на них не только российские рубли, предоставляя владельцам возможность распоряжаться и иными валютами. В случае накопительных вариантов, их держатели могут разместить только рубли, доллары США или евро, другие валюты использовать для вклада на сберегательный счет не получится. При этом банк будет начислять проценты в зависимости от валюты, как правило, доллар и евро отличаются минимальной символической ставкой, а на рубли процент будет начисляться гораздо более высокий.

Расчетный счет предполагает больше возможностей и валют, которые на нем можно разместить. Как правило, это касается наиболее популярных мировых валют, используемых в большей части мирового пространства. Открыть валютный счет клиенты ВТБ могут, чтобы хранить:

  • рубли;
  • доллары;
  • евро;
  • фунты стерлингов;
  • японские йены;
  • швейцарские франки;
  • шведские кроны.

Клиентам необязательно класть иностранную валюту, поскольку по условиям обслуживания это можно без проблем делать в рублях. При транзакции банк просто сконвертирует российские деньги в иностранные средства и переведет на валютный счет именно их. Применяется при этом внутренний курс, который действует в момент зачисления.

Как открыть счет для физического лица

От способа, которым будут открываться счета, зависит и возможность оформления одного из них. Любой счет можно открыть в отделении ВТБ, при этом выбрать можно любое из них, не играет роли, куда именно обратится клиент. С помощью интернет-сервиса vtb.ru можно сформировать только накопительный вариант, а расчетный допускается открыть сугубо в офисе.

Оформление договора занимает минимум времени, но для этого человеку нужно обратиться к сотруднику банка и предоставить паспорт гражданина Российской Федерации. Это позволит заполнить заявку на открытие, которую рассматривают сразу же. Если речь идет о гражданах РФ, то им никаких бумаг больше не потребуется, но это не касается иностранцев либо лиц без гражданства, в принципе. Для них потребуются миграционные карты либо любой другой документ, который подтверждает легальность нахождения человека на территории России.

Важно! ВТБ допускает возможность того, что физический счет может открываться и другим человеком, но он должен иметь доверенность от будущего владельца. Она составляется по официальной форме и подтверждается нотариусом, тем самым передается воля человека, который хочет изначально стать владельцем счета. Чтобы сократить количество процедур, в доверенность допускается внести не только разрешение на открытие, но и на проведение дальнейших операций.

Сразу после оформления договора возможно пополнение с помощью банковской кассы, но делать это сразу необязательно. Класть деньги можно в любой момент после формирования кошелька, вне зависимости от давности этой процедуры.

Стоимость и тарифы

Открыть счет в ВТБ физическому лицу можно совершенно бесплатно, но при этом есть комиссия размером 50 рублей либо 5 единиц в иностранных валютах. Она будет взиматься банком в автоматическом режиме в конце месяца, но только в том случае, если за последние 180 дней никаких действий по счету не производилось. Деньги не будут брать, только если:

  • баланс нулевой;
  • на остатке находится более 100 рублей;
  • счет является площадкой, на которую поступают дивиденды от акций, принадлежащих ВТБ.

Поскольку каждый клиент ВТБ должен отслеживать собственные средства, ему при оформлении договора предоставляется абсолютно бесплатный доступ в интернет-банкинг. При этом банк позволяет осуществлять внутрибанковские переводы в рублевой валюте бесплатно, если точкой назначения выступают физические лица, это касается и валюты, которая переводится на собственные счета. Другие операции будут облагаться дополнительной комиссией.

Так, переводы в рублях в другие банки потребуют 1,5% переплаты от суммы, но не менее 200 рублей, при этом максимальный уровень комиссии достигает планки в 3 тысячи рублей. Пополнять электронные кошельки можно за 1,5% от суммы, но никак не меньше 15 рублей. Переводы в иностранной валюте, которые происходят внутри банка, но третьим лицам, обойдутся в 0,75% от суммы операции. При этом минимум взимается 10 условных единиц, но общая сумма не может быть более 70 единиц.

Доступные операции

Депозитный счет может быть доступен клиентам только для хранения их средств, при этом расчетные продукты дают возможность пользоваться большим спектром услуг. К примеру, заключив договор, клиент получает возможность проводить с помощью ВТБ:

  • внесение средств на счет;
  • переводы третьим лицам;
  • конвертацию разных валют;
  • регулярные перечисления другим лицам или компаниям.

Таким образом, расчетные счета дают широкий диапазон действий, заключающийся в получении денег, а также возможности настроить регулярные платежи. Это допускается для постоянной оплаты кредитов, коммунальных услуг, алиментов и других повторяющихся действий.

Вклады в валюте в ВТБ 24 — проценты, калькулятор

Большинство граждан России использует различные депозитные программы для размещения средств в национальной валюте. Сегодня один из крупнейших банков страны предлагает и выгодные валютные вклады ВТБ 24. Все про проценты, калькулятор и условия вложения можно узнать из данной статьи.

Валютные вклады в ВТБ 24 и их особенности

Для хранения собственных средств, ВТБ 24 предлагает две наиболее популярные и универсальные валюты: доллары и евро. Валюта чаще всего приобретается для поездки за рубеж или в качестве средства хранения денег. Вклады в евро отличаются ставкой – до 0,96%. В рамках долларового депозита ставка может меняться, от 0,01% до 3,56%.
Большой популярностью пользуются валютные накопительные счета. Они позволяют получать до 2% годовых на остаток. При этом, можно в любой момент снимать и класть средства на депозит. Этот вариант отличается отсутствием ограничений по сумме и платежам. Процент всегда начисляется на оставшиеся деньги.
Для получения подробной информации всегда можно посетить официальный сайт ВТБ 24, где собраны все актуальные сведения по депозитам, валютным операциям и другим услугам. к содержанию

Валютные вклады для физических лиц в ВТБ 24

Сегодня банк предлагает своим клиентам такие вклады:

  1. Комфортный.
  2. Время роста.
  3. Пополняемый.
  4. Накопительный.
  5. Выгодный.

Вклад «Комфортный»

Граждане РФ имеют возможность разместить валютные накопления в ВТБ 24 на таких условиях:

  • размер процентной ставки может достигать 1,41% для обычных наборов услуг и 3,35% для пакета «Привилегия»;
  • минимальный размер вклада – 3 тысячи долларов;
  • минимальный срок хранения средств – полгода. Ограничение действует и для окончания договора – 5 лет;
  • увеличивать счёт можно, добавляя каждый раз не менее 500 долларов. Ограничение касается последнего взноса, его нужно сделать минимум за месяц до окончания действия договора;
  • снимать средства со счёта можно в любое время. Минимальный размер – 500 долларов;
  • проценты начисляются каждый месяц. Их можно переводить на другой счёт;
  • для продолжения договора не нужно посещать отделение ВТБ 24. Документ пролонгируется автоматически до двух раз.
  • RUB
  • USD

Российский рубль Ставка до 4,03% Сумма от 30 000 ₽ Срок от 181 дня Основные характеристики

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация процентов по выбору клиента ежемесячно
  • Возможно пополнение
  • Допускается многократное снятие
  • Вклад
  • Доход

Мой доход 606 ₽ 4,03% ставка Таблица ставок «Российский рубль»

Минимальная сумма вклада от 181
до 394
дн.
от 395
до 545
дн.
от 546
до 731
дн.
от 732
до 1101
дн.
от 1102
до 1830
дн.
от 30 000 ₽ 4,03% 3,98% 4,01% 3,62% 2,59%

Проценты по с опцией Сбережения

  • RUB

Российский рубль Ставка до 5,53% Сумма от 5 000 ₽ Срок от 181 дня Основные характеристики

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация процентов по выбору клиента ежемесячно
  • Возможно пополнение
  • Допускается многократное снятие
  • Вклад
  • Доход

Мой доход 114 ₽ 4,53% ставка Таблица ставок «Российский рубль»

Минимальная сумма вклада от 181
до 394
дн.
от 395
до 545
дн.
от 546
до 731
дн.
от 732
до 1101
дн.
от 1102
до 1830
дн.
от 75 000 ₽ 5,53% 5,48% 5,51% 5,12% 4,09%
от 15 000 ₽ 5,03% 4,98% 5,01% 4,62% 3,59%
от 5 000 ₽ 4,53% 4,48% 4,51% 4,12% 3,09%

Вклад «Накопительный счет»

ВТБ 24 предлагает следующие условия:

  • размер процентной ставки достигает 2% для обычного набора услуг в долларах;
  • минимальный размер вклада – не ограничен;
  • минимальный срок хранения средств – 1 месяц. Ограничение действует и для окончания договора – 1 год;
  • увеличивать счёт можно, добавляя каждый раз не менее 500 долларов. Последний взнос нужно сделать минимум за месяц до окончания действия договора;
  • снимать средства со счёта не разрешается;
  • проценты начисляются каждый месяц. Их можно выводить на другой счёт, использовать по своему усмотрению или оставлять на основном вкладе для капитализации;
  • продлевается автоматически до двух раз.

Вклад «Выгодный»

Для этого варианта депозита банк предлагает такие условия:

  • размер процентной ставки достигает 3,56% для обычных пользователей и 3,87% для пакета «Привилегия»;
  • минимальный вклад – 500 долларов;
  • минимальный срок хранения средств – 3 месяца. Ограничение действует и для окончания договора – 5 лет;
  • снятие и пополнение не допускается;
  • проценты начисляются ежемесячно. Их можно использовать по своему усмотрению;
  • договор пролонгируется автоматически до двух раз.

>Проценты по вкладам, условия 2019 годаВсе про вклады в валюте в ВТБ 24 — условия 2019 года на странице банка.к содержанию

Калькулятор

На странице банка ВТБ предоставлен онлайн-калькулятор расчёта по индивидуальным параметрам.к содержанию Для удобства, ВТБ 24 предлагает сразу несколько программ, по которым можно открывать вклады в основных валютах. Они отличаются условиями обслуживания и процентной ставкой. Изучив всё про вклады в валюте в ВТБ 24 — проценты, калькулятор, условия — каждый сделает оптимальный выбор.

Случилось так, что возникла необходимость открыть валютный вклад в долларах. Из банков в шаговой доступности и приемлемой ставкой по валютным вкладам оказался и ВТБ. Раньше никогда услугами этого банка не пользовался, но банк вроде из первой десятки, почему бы не попробовать. Пошел в рядом расположенный операционный офис «Соцгород», предварительно выяснив через сайт банка, что в списке услуг этого офиса есть пункт «Вклады». Но сотрудница банка остудила мое рвение, сказав, что они вклады не открывают, у них даже кассы нет, а мне нужно ехать на другой конец города в операционный офис «Черемшан», там мне могут открыть вклад. Единственное, что они могут сделать, это оговорить со мной дату визита, чтобы меня там встретили и приняли без очереди. Поскольку я не планировал еще раз отпрашиваться с работы, то я хотел закрыть вопрос в этот день, а учитывая то, что я на дух не переношу эти «без очереди» (представьте себя на месте посетителя банка, когда томитесь в очереди, а кого-то проводят без очереди), то я поехал в другой офис сам.
Отсидев очередь, попал наконец к операционистке. Заполнил анкету на 4 листах, оформили договор ДКО, а потом операционистка сказал, что поскольку сумма достаточно большая, то лучше она меня сначала отправит в кассу проверить банкноты. Я не возражал, так как это нормальная предосторожность. То, что происходило дальше, назвать иначе, чем цирк нельзя. К слову, в кассу тоже была очередь, которую пришлось отстоять.
Дальше кассир в течение часа изучала пачку «франклинов», на предмет возможности их приема (там было несколько банкнот 1996-1999 годов, остальные 2001-2003). Созвала еще двух сотрудниц, с которыми они стали разглядывать банкноты, «нюхать их и пробовать на зуб». «О! Вот тут какое-тот темное пятнышко…», «А что это у вас следы от масляного пятна?», «Да нет, это не масляное, масляное в ультрафиолете выглядит по другому…» Они как опытные наперсточники стали раскладывать банкноты по кучкам, а потом перекладывать их туда-сюда. Даже непроизвольно закралась мысль, что нужно будет потом посчитать банкноты. Мне оставалось только молча смотреть на это представление, переминаясь с ноги на ногу в ожидании этого действа. Короче, через час кассир вынесла вердикт — она может взять меньшую часть, а остальные посоветовала сдать через банкомат. Понимаешь, Карл, сдать в этот же банк, но через банкомат! То есть кассир не сомневается в подлинности банкнот, но ей не хочется ставить свою подпись на приходном ордере — а вдруг кто-то тоже так засомневается, найдет «тень отца Гамлета» на банкноте, а там ее подпись.
Ладно, говорю, как это сделать через банкомат? А вот мы можем вам оформить мультикарту, тогда вы сможете через банкомат положить валюту на счет. Но эта карта ПЛАТНАЯ! То есть я должен для разовой операции оформить карту, которая ни для чего больше мне не нужна и оплачивать ее обслуживание!
В итоге у меня осталось только два вопроса:
1. Тот, кто разрабатывал правила для кассиров по работе с наличной валютой, думал, что им придется работать только с неповрежденными банковскими упаковками Казначейства США? Ведь банкноты после 15-20 лет обращения неминуемо носят на себе его следы. Более того, я видел как в нормальных банках (в Германии) кассир при мне принял у женщины долларовые банкноты уже вышедшие из обращения, только сделав замечание о том, что их можно сдать только через банк, в торговых сетях их уже не примут.
2. Вы реально думаете, что после всей этой клоунады и моего потерянного времени, ваш банк будет рассматриваться в качестве варианта для открытия каких либо вкладов?

Российские банки начали вводить комиссии за обслуживание счетов в евро, чтобы покрыть убытки от отрицательной ставки, введенной Европейским центральным банком (ЕЦБ). Аналитики уверены, что в ближайшее время число таких банков будет только расти, но при этом хранить сбережения в валюте все равно будет выгодно.

Кредитные организации в России вводят плату за обслуживание счетов, номинированных в европейской валюте, пишут «Известия». Основная причина – отрицательная ставка ЕЦБ, из-за которой банки теряют деньги просто ведя такие счета.

Опрошенные изданием эксперты сравнили эту меру с введением отрицательных ставок по вкладам в иностранной валюте: хотя такая мера и обсуждалась раньше, в декабре прошлого года глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что в стране нет необходимости разрешать применять отрицательные ставки. Поэтому банки выходят из положения, вводя плату за обслуживание как своего рода налог на валютные счета.

По данным «Известий», одним из первых такую комиссию ввел Газпромбанк: там комиссия составляет 300 рублей, если за последний год по счету не было приходных или расходных операций. Не попадают под комиссию счета, у владельцев которых есть другие продукты банка, например – зарплатная карта.

В банке «Санкт-Петербург» аналогичную комиссию ввели с 17 августа, причем в отличие от Газпромбанка там ее платят владельцы счетов, среднемесячный остаток по которым составляет более 3,5 тыс евро – в этом случае клиент платит 0,1% от суммы.

Альфа-банк присоединится к этим двум банкам с 1 сентября. Там комиссия тоже составит 0,1% от суммы на счете (не менее 10 и не более 100 евро), но действовать будет по-разному для обычных и премиальных клиентов: первые будут платить при остатке более пяти, вторые – более 50 тысяч евро. Но если на счете в евро будет менее 10% от суммарного остатка по всем рублевым счетам того же клиента, комиссию взимать не будут.

Подобные комиссии существуют и в Росбанке, правда касаются они более крупных сумм – от 100 тыс евро.

Так будет везде

По данным «Известий», сейчас аналогичных комиссий нет в большинстве банков. Среди них – Сбербанк, ВТБ, МКБ, «Райффайзен», «ЮниКредит», Совкомбанк, «Зенит», Абсолют Банк, «Хоум Кредит», крымском РНКБ, банке «Дом.РФ» и так далее.

Но это не значит, что комиссии там никогда не появятся. В комментарии изданию председатель правления банка «Фридом Финанс» Геннадий Салыч предположил, что
отрицательная ставка в Европе сохранится еще три года, так что введение подобных комиссий в остальных российских банках – вопрос времени.

Тем более клиенты, которые хранят свои сбережения в евро, в целом не против платить комиссии за сохранность своих денег. Дело в том, что держать такие суммы дома наличными небезопасно, а аренда банковской ячейки обходится дороже. Поэтому единственный способ безопасно хранить деньги – на счете в банке.

Это в любом случае выгоднее, чем держать рубли на вкладе, поскольку

ставки по депозитам в России уверенно стремятся к уровню инфляции из-за того что Банк России продолжает снижать ключевую ставку.

И несмотря на то, что какой-то процент такие вклады еще дают, доходность от покупки валюты на практике оказывается гораздо выше, по крайней мере – в этом году. Напомним, что в начале года в России один евро стоил 69,3 рубля, а по итогам торгов 26 августа – 89,24 рубля.

Но есть вероятность, что доходность рублевых вкладов в обозримом будущем все же вырастет. По словам старшего управляющего директора рейтингового агентства НКР Александра Проклова,

среднесрочные изменения конъюнктуры на мировых рынках могут привести к росту инфляции, в том числе и в России. В этом случае ЦБ будет вынужден поднять ключевую ставку, и проценты по депозитам подтянутся вслед за ней.

Отметим, что не все россияне даже в этом случае решат снова положить свои сбережения на банковский вклад. Дело в том, что на фоне падения ключевой ставки многие из них обратились к другому, ранее не очень популярному в стране способу, и в надежде получить более высокую доходность по своим сбережениям отправились на биржу.

По данным ЦБ во втором квартале этого года количество физических лиц на брокерском обслуживании выросло почти до 6 млн человек – показатель прибавил 19,4% к первому кварталу. При этом многие из них открывают индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), позволяющие получать налоговый вычет от суммы вложенных средств. Прибавляя к этому покупку наименее рисковых активов – тех же государственных облигаций – они получают более высокую доходность, чем на банковских вкладах.

Понятие и особенности валютного счета

Для того, чтобы осуществлять валютные операции в валюте юридические лица открывают валютный счет в кредитных компаниях, которые уполномочены на проведение данных операций Центральным Банком РФ. Предприятие в нашей стране может открыть валютный счет на территории страны в любых банках, которые уполномочены проводить операции в иностранной валюте.

Уполномоченный банк вправе открывать для организации только один валютный счет в любой валюте, которая свободно конвертируется. Возможно и открытие нескольких валютных счетов по каждому виду иностранной валюты.

Как правило, при открытии валютного счета организациями используются следующие валюты: евро, американский доллар.

При открытии валютных счетов предприятием в уполномоченную банковскую организацию предоставляется определенный пакет документов, такой же, как и при открытии расчетного счета. Единственная разница состоит в том, что, открывая валютный счет, происходит оформление заявления по форме, которая отличается от заявления на формирование расчетного счета.

Валютный счет может открываться при заключении договора банковского счета, отражающего список услуг банка в области расчетного и кассового обслуживания организаций, условий размещения валютных средств на счетах и др. Открытый валютный счет организации обусловлен выполнением операций, которые связаны с покупкой или реализацией зарубежной валюты, включая экспортные и импортные операции.

Валютный текущий и транзитный счет

После того, как заключен договор банковского счета, происходит открытие 2 счетов:

  • транзитный,
  • валютный счет.

В бухучете каждый текущий валютный счет, который открыт для всех видов валют, соответствует транзитному валютному счету. При этом договор включает номера всех видов открытых счетов предприятия с приведением реквизитов банка для проведения безналичного расчета в иностранной валюте.

Сведения об открытии и закрытии валютных счетов предприятие должно довести до налоговых органов в пятидневный срок с момента открытия этих счетов. Такой же порядок предусмотрен и для закрытия расчетных счетов.

Определение 1

Текущий валютный счет предусматривается для учета денежных средств в иностранной валюте, которые остаются в распоряжении предприятия, совершения прочих операций по счетам в зависимости от валютного законодательства РФ.

Транзитный валютный счет предназначен для полного зачисления всех поступлений иностранной валюты в пользу предприятия. Исключением являются только средства, которые зачислены на текущий валютный счет:

  • средства, поступающие с одного текущего валютного счета предприятия на другой счет, который открыт в уполномоченном банке;
  • средства, которые поступают от уполномоченного банка открытия текущего валютного счета в соответствии с заключенными между ними договорами;
  • средств, которые поступают с текущего валютного счета одного предприятия на текущий валютный счет другого (счета должны быть открыты в одном банке).
Нужна помощь преподавателя?
Опиши задание — и наши эксперты тебе помогут!

Описать задание

Особенности валютных операций

Замечание

Федеральный Закон 10.12.03 № 173-З «О валютном регулировании и валютном контроле” регулирует порядок проведения операций с валютой, принципы регулирования валютных операций и валютный контроль.

Когда происходит экспорт продукции, услуг или работ, то предприятия получают выручку в валюте. Ее необходимо зачислить на счет. При осуществлении импорта предприятия переводят иностранную валюту в качестве оплаты за товары, услуги и работы поставщикам. Оплата производится с расчетного счета.

С целью проведения данных операций предприятия вправе осуществлять покупку и продажу иностранной валюты на внутренних валютных рынках, при этом иностранную валюту можно продать или купить только с помощью уполномоченных банков.

Основание приобретения валюты представляет собой платеж поставщика по договорам (контрактам) об импорте продукции или услуг, выдачу валюты на расходы в ходе командировки за границу и др.

До апреля 2006 года предприятия были должны реализовать часть полученной экспортной выручки на внутренних валютных рынках страны (в соответствии с хронологией 70, 50, 30 %). Обязательную реализацию проводили посредством уполномоченных банков РФ по курсу зарубежной валюты к российской валюте. Курс складывался на внутреннем рынке на день реализации валюты.

На сегодняшний день обязанность продавать часть валютной выручки отменена.

Проводя бухгалтерский учет, как и раньше, сегодня при поступлении выручки в валюте, ее нужно полностью зачислять на транзитный валютный счет. Поскольку продажа части валютной выручки была отменена, поступающая зарубежная валюта должна быть переведена с транзитного счета на текущий валютный счет предприятия.

По поручению предприятия уполномоченные банки могут реализовать определенную долю средств в иностранной валюте текущего счета другим предприятиям посредством валютной биржевой организации, непосредственно уполномоченному банку или Центральному Банку РФ. С этой целью предприятие дает уполномоченному банку распоряжение осуществлять реализацию иностранной валюты по форме, которая утверждена банком.

Вывод

Учет операций по валютному счету заключается в том, что денежные средства (в рублях), которые получены предприятием в валюте, должны быть обязательно зачислены полностью на расчетный счет, указанный в его распоряжении. Эти средства в последующем могут быть использованы для любых целей, которые соответствуют законодательству РФ.

Всё ещё сложно?
Наши эксперты помогут разобраться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *